الأهداف:
· المحافظة على راس المال.
· السيولة.
· تحقيق عائد يعادل الايداعات ما بين البنوك لمدة شهر
أنشطة الإدارة:
- الودائع الثابتة (تدار مباشرة).
- تبادل العملات (تدار مباشرة).
- الصناديق النقدية (تدار من قبل مدراء خارجيين).
- السندات والصكوك ( دول مجلس التعاون وبقية الدول العربية )
- بحوث الائتمان.
السياسات و الضوابط:
1- الودائع الثابتة:
· التعامل مع مؤسسات ضمن القائمة المعتمدة من قبل اللجنة التنفيذية .
· استراتيجية الايداع : بحد اقصى 12 شهر
· *اسعار تنافسية
· *يتم تنفيذ الصفقات من خلال نظام التداول الخاص بشركة رويترز
· الاقتراض غير مسموح
2- تبادل العملات:
· التعامل مع مؤسسات ضمن القائمة المعتمدة من قبل اللجنة التنفيذية .
· العملات : العشر عملات الرئيسية.
· أنواع الصفقات : فورية / آجله / تبادل فوري مع آجل.
· استراتيجية الايداع : بحد اعلى 12 شهر
· اسعار تنافسية
· المضاربة غير مسموحه (تغطية الالتزامات فقط) .
· يتم تنفيذ الصفقات من خلال نظام التداول الخاص بشركة رويترز
· قيمة الصفقة الواحدة في حدود 50 مليون دولار أو ما يعادلها .
3- الصناديق النقدية:
· تصنيف الصندوق النقدي AAA
· حجم الصندوق : لا يقل عن 2 مليار دولار أو ما يعادلها.
· ذات سيولة مرتفعة.
· ان لا تتعدى نسبة الاستثمار 10 % من راس مال الصندوق
· ان يكون للصندوق سجل تاريخي لا يقل عن سنه .
· العملات : الخمس العملات الرئيسية
· الربح المستهدف : من ودائع ليلية الى ما يعادل الايداعات ما بين البنوك لمدة شهر( الليبور ).
4- السندات و الصكوك:
· المصدر : شركه مدرجة في سوق الاوراق المالية
· ان لا يقل تصنيف مصدر والسندات او الصكوك عن درجة استثمار.
· الاستحقاق : 5 سنوات بحد اقصى
· الفائدة تتناسب مع المخاطر.
· الاستثمار : 10 ٪ من إجمالي حجم الإصدار بحد اقصى.
5- بحوث الائتمان:
· دراسة وتقييم مؤسسات مالية لفتح خطوط ائتمان للتعامل بالودائع والعملات.
· اقتراح حدود الائتمان للمؤسسات المتعامل معها
· تقسيم الحدود بين ادارتي الخزانة لكل من الكويت و مكتب الاستثمار الكويتي – لندن .
· دراسة ملائة المصدر و الاصدارات.
· مراقبة دورية للتصنيفات الائتمانية للمؤسسات المتعامل معها .
